中国式家族办公室白皮书：83%超高净值家庭财富管理首要目标是财富传承

12月8日，总部位于日内瓦的瑞士顶尖私人银行瑞士瑞联与胡润研究院联合发布《2022中国式家族办公室行业发展白皮书》。该白皮书首次定义了“中国式家族办公室”这一概念，重点研究剖析中国家族办公室的现状。

白皮书认为，区别于成熟市场中的家族办公室，中国式家族办公室是根植于中国本土且适应中国市场监管特点的家族办公室，服务中国企业家。82%从业者认为“财富规划”是中国式家族办公室需具备的核心竞争力，其次是资产规划和专业咨询服务。

目前，中国私人财富快速增长且正处于第一代向第二代传承的过程中，最紧迫的需求是“顶层设计”，这是中国式家族办公室的核心功能。白皮书数据显示，超高净值家庭设立/使用中国式家族办公室的主要诉求是“财富传承”（83%），其次是“风险管理”（75%），再次是“全球资源配置”（58%），“制定投资策略，寻求投资工具”（58%），以及“培养家族下一代”（42%）。

此次参与调研的中国式商业型家族办公室负责人认为财富规划（82%）是优秀中国式家族办公室所需具备的核心竞争力，其重要性超过资产规划（55%）和专业咨询服务（36%）。

调研数据显示，现阶段中国式家族办公室已经布局的服务内容中，“家族财富传承”是核心服务内容，96%的中国式家族办公室都已布局。家族治理（70%）排在第二位，“慈善事业管理”（65%）排在第三位。

资产规划方面，现阶段中国式家族办公室的业务能力和优势仍在境内，资产配置类型呈现多样化特征，包括权益类、固定收益类、私募股权、对冲基金等。其中，权益类（95%）、私募股权和家族信托（81%）是中国式家族办公室关注焦点，其次是固定收益类、对冲基金和保险（76%）。

专业咨询服务方面，在非金融服务层面，“税法咨询”（83%）、“家族成员教育”（74%）和“风险管理”（43%）是中国式家族办公室核心布局的服务内容。

此外，一体化服务、ESG投资、社会影响力和未来合作生态圈被认为是中国式家族办公室未来值得关注的四个发展方向。

调研数据显示，硬科技（71%）、大健康（67%）被认为是未来两大热点投资方向。在硬科技方向中，业内人士最看好新能源（87%）和人工智能（80%）等行业的投资。疫情常态化下，大健康产业持续被看好，其中热点方向分别是医疗产品（64%）、健康管理和咨询（64%）、医疗/保健器械（57%）。